史上最严！1.5万人被列入银行失信人员名单！
2020-10-26
《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）
七、建立责任追究机制
（二十）严格处罚，实行责任追究。人民银行分支机构、银行和支付机构应当履职尽责，确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。
凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。
凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责。
2016年，为了应对猖獗的电信网络诈骗，中国人民银行、工业和信息化部、公安部、国家工商总局决定建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制，公安机关建立了“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”，并向银行和部分支付机构开放了接口。这个管理平台有“紧急止付”、 “冻结账户”和“延伸止付”三项基本功能。 2016年9月30日，中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号），宣布正式建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，具体内容包括： 自2017年１月1日起，银行和支付机构对公安机关认定的下列个人和单位，在5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，且3年内不得为其新开立账户： （1）出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者； （2）假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人。 同时，中国人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。 2019年3月，央行发文加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪。加强账户实名制管理和转账管理。 2019年12月，公安机关侦破了“3.26”特大贩卖银行卡和企业对公账户案，并认定602名个人出租、出借、出售、购买银行卡或企业对公账户。中国人民银行和公安机关首次将利用非实名账户洗钱的个人列入限制其账户使用的官方黑名单，“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”也正式从幕后走到台前，成为反洗钱监管机构打击洗钱行为的有力工具之一。 1、将602名个人信息移送“金融信用信息基础数据库”，并通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布至全部银行业金融机构和非银行支付机构； 2、在5年内，银行不得提供非柜面业务，并不得为其开立新的银行账户； 3、在5年内，支付机构不得提供支付业务，不得为其开立新的支付账户； 4、惩戒5年期限，自这602名个人名单在“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”之日起计算。 2020年，各地银行开展打击治理电信网络新型违法犯罪，对违规银行通报批评、暂停开户资格、追责相关机构和人员、降级。